Înainte de o tranzacție majoră
Vânzarea unei companii, achiziția unui imobil de valoare mare sau restructurarea unui portofoliu sunt momente când o analiză independentă poate preveni erori costisitoare.
Advisory Patrimonial
Advisory patrimonial: când aveți nevoie de un consilier, nu de un vânzător
Consultanță fiduciară independentă care pune interesul dvs. pe primul loc, fără conflicte de interese ascunse.
Ce înseamnă advisory fiduciar în practică
Advisory-ul fiduciar înseamnă că suntem obligați legal și etic să acționăm exclusiv în interesul dvs. — nu al băncii, nu al fondului de investiții și nu al companiei de asigurări. La Dragomir & Pop, serviciul de advisory acoperă planificarea patrimonială pe termen lung, coordonarea cu avocații și notarii dvs. în tranzacții complexe, revizuirea structurii globale de active și pasive, și furnizarea de a doua opinie înainte de decizii majore. Lucrăm cu clienți care dețin active diversificate — imobiliare, financiare, participații în companii — și care au nevoie de cineva care să vadă imaginea de ansamblu, nu doar un produs de vândut.
Ce NU facem în cadrul serviciului de advisory
Transparența înseamnă și să spunem clar ce nu intră în mandatul nostru. Nu executăm tranzacții de brokeraj și nu gestionăm portofolii discreționare — rămânem consultanți, nu operatori. Nu recomandăm produse pentru care primim comisioane de distribuție: modelul nostru este fee-only, bazat exclusiv pe onorariul plătit de dvs. Nu oferim garanții privind randamentele viitoare, deoarece piețele financiare implică incertitudine inerentă, iar orice consultant care promite altfel nu este sincer. Limitele clare sunt, credem noi, un semn de profesionalism, nu de slăbiciune.
Patru situații în care advisory-ul nostru face diferența
Momente cheie când o a doua opinie independentă are o valoare concretă.
Planificarea transmiterii averii
Coordonăm aspectele financiare, fiscale și juridice ale transmiterii patrimoniului către generația următoare, colaborând cu specialiști din domeniile conexe.
A doua opinie privind un produs financiar
Ați primit o propunere de la bancă sau de la un broker? Analizăm documentele, identificăm costurile ascunse și vă spunem sincer dacă produsul servește interesele dvs. sau pe ale vânzătorului.
Revizuire anuală a structurii patrimoniale
O dată pe an, facem o trecere completă în revistă a întregii structuri: active, pasive, expuneri, eficiență fiscală și alinierea cu obiectivele pe termen lung.
Întrebări frecvente despre serviciul de advisory
Cum este remunerat serviciul dvs. de advisory?
Lucrăm exclusiv pe bază de onorariu fix, agreat în avans cu dvs. Nu primim comisioane de la niciun furnizor de produse financiare. Acest model elimină conflictele de interese și vă asigură că recomandările noastre sunt obiective.
Care este valoarea minimă a activelor pentru a beneficia de advisory?
Serviciul de advisory este dimensionat pentru clienți cu active investibile de minimum 150.000 lei. Sub acest prag, complexitatea planificării nu justifică onorariul de consultanță; în acest caz, vă vom recomanda resurse și instrumente mai potrivite.
Colaborați cu avocatul sau contabilul meu?
Da, în mod regulat. Advisory-ul patrimonial eficient presupune o abordare coordonată. Lucrăm colegial cu avocații, contabilii și notarii clienților noștri, furnizând perspectiva financiară în decizii care au și dimensiuni juridice sau fiscale.
Cât durează o relație tipică de advisory?
Clienții noștri lucrează cu noi în medie trei până la cinci ani, cu revizuiri anuale și întâlniri ad-hoc ori de câte ori contextul o impune. Nu avem contracte pe termen obligatoriu: rămâneți pentru că valoarea este evidentă, nu pentru că sunteți legat contractual.
Vreți o a doua opinie înainte de o decizie financiară importantă?
Contactați-ne și stabilim o primă întâlnire pentru a evalua dacă serviciul nostru de advisory este potrivit pentru situația dvs.